Estimer vos revenus
Examiner les pensions estimées et les autres ressources que vous pourriez percevoir à la retraite.
Préparation de la retraite
Comment maintenir votre train de vie à la retraite ?
Le premier enjeu est de mesurer vos futurs revenus. Nous pouvons ensuite construire une stratégie pour anticiper la baisse et préparer la transition.
Bilan retraite · Revenus futurs · Stratégie de revenus
LE POINT DE DÉPART
Comprendre votre situation.
Le bilan retraite met en regard les informations de votre carrière, vos droits estimés et le niveau de vie que vous souhaitez conserver. Il permet de travailler sur des hypothèses explicites, plutôt que sur une impression.
NOTRE TRAVAIL ENSEMBLE
Ce que nous examinons.
Mesurer le taux de remplacement
Comparer les revenus estimés à la retraite à vos revenus d’activité, puis identifier l’éventuel manque à gagner.
Construire des compléments
Organiser un effort d’épargne et des sources de revenus adaptés à votre horizon et à vos capacités.
Préparer la transition
Mettre en perspective plusieurs dates de départ et l’évolution de vos dépenses, de vos projets et de votre patrimoine.
DES OUTILS AU SERVICE DU PROJET
Des solutions, après le diagnostic.
Épargne retraite, assurance-vie et organisation du patrimoine peuvent contribuer à la stratégie de revenus. Le choix dépend notamment de la disponibilité souhaitée, de la fiscalité à l’entrée et à la sortie, et de votre besoin de capital ou de revenus réguliers. Un PER ne constitue donc pas une réponse automatique.
VOS QUESTIONS
Quelques repères
avant d’échanger.
À quoi sert un bilan retraite ?
À estimer vos revenus futurs, mesurer l’écart avec vos besoins et comparer des scénarios. Les projections reposent sur les informations disponibles et ne remplacent pas la validation de vos droits par les régimes concernés.
Est-il utile de s’en préoccuper loin du départ ?
Oui : un horizon plus long permet d’étudier un effort progressif et de faire évoluer la stratégie. Si le départ est proche, le travail porte davantage sur l’organisation des ressources déjà constituées.
Quels documents sont utiles ?
Votre relevé de carrière, vos estimations de retraite, vos revenus actuels et une vue d’ensemble de votre épargne. Nous précisons ensemble les éléments nécessaires au bilan.
FAISONS LE POINT