Clarifier vos priorités
Déterminer qui vous souhaitez protéger ou aider, à quel moment et dans quelles conditions.
Transmission du patrimoine
Transmettre selon vos souhaits. Avec une vision claire.
Protéger votre conjoint, aider vos enfants ou préparer la suite : commençons par ce que vous souhaitez rendre possible.
Patrimoine familial · Transmission d’entreprise
LE POINT DE DÉPART
Comprendre votre situation.
Nous rapprochons vos intentions de votre situation familiale, de vos actifs et de vos dispositions existantes. Ce travail aide à repérer les points à anticiper et les sujets à approfondir avec votre notaire.
NOS SOLUTIONS
Deux dimensions à préparer.
Votre patrimoine familial
Protéger et transmettre à vos prochesConjoint, enfants et intentions personnelles
Clarifier vos souhaits, examiner l’assurance-vie et les clauses bénéficiaires, préparer les sujets de donation et conserver les ressources nécessaires à votre propre vie. Les actes sont coordonnés avec votre notaire.
Votre entreprise
Préparer la transmission de l’activitéAnticiper le passage de relais
Relier le devenir de l’entreprise à vos besoins de revenus et à vos intentions familiales. La réflexion se mène avec votre expert-comptable, votre notaire ou votre avocat, selon le dossier.
NOTRE TRAVAIL ENSEMBLE
Ce que nous examinons.
Préserver votre autonomie
Conserver les ressources et la disponibilité dont vous pourriez avoir besoin pour votre propre vie.
Revoir l’organisation
Examiner la place des contrats d’assurance-vie, des clauses bénéficiaires et des dispositions déjà prises.
Préparer la mise en œuvre
Coordonner les pistes patrimoniales avec les actes et vérifications qui relèvent du notaire et des autres conseils.
DES OUTILS AU SERVICE DU PROJET
Des solutions, après le diagnostic.
L’organisation des contrats, les projets de donation et la préparation de la transmission d’entreprise doivent former un ensemble cohérent. Votre notaire et vos autres conseils interviennent sur les dimensions juridiques et fiscales qui relèvent de leur compétence.
VOS QUESTIONS
Quelques repères
avant d’échanger.
Faut-il attendre la retraite pour commencer ?
La réflexion peut être utile dès qu’une intention familiale se précise ou qu’un événement change votre situation. Elle peut ensuite évoluer au fil du temps.
Pourquoi revoir les clauses bénéficiaires ?
Pour vérifier qu’elles traduisent toujours vos intentions et qu’elles restent cohérentes avec votre situation familiale. Leur rédaction mérite une attention particulière.
Quel est votre rôle par rapport au notaire ?
J’apporte la vision patrimoniale, financière et assurantielle. Le notaire apporte son expertise juridique et établit les actes qui relèvent de sa compétence. Nous coordonnons ces interventions avec votre accord.
FAISONS LE POINT